29 березень 2024, П'ятниця, 04:39

ФГВЛ раскрыл схему вывода денег из банка “Петрокоммерц-Украина” перед банкротством

29 Листопада 2017г.
Банк

Из банка "Петрокоммерц-Украина" перед банкротством были выведены ликвидные активы на сумму более 708,43 млн гривен. Об этом говорится в сообщении Фонда гарантирования вкладов физлиц

Эксперты временной администрации банка утверждают, что выведение средств происходило путем фиктивных записей в бухгалтерских документах по предварительному сговору между должностными лицами указанного банка и ПАО "Юнион Стандарт Банк", который на тот момент еще был платежеспособным.

Так, в течение одного дня (июнь 2016) был заключен договор, согласно которому ОАО "Банк Петрокоммерц-Украина" приобретает права требования по 5-ти кредитным договорам, обеспеченным "мусорными" ценными бумагами.

За уступку права требования в свою пользу банк заплатил 206,36 млн гривен, получив на баланс кредиты, проценты по которым не платились и которые не были погашены заемщиками в определенные договорами сроки. Причем все сделки по переуступке осуществлялись практически одновременно.

Кроме того, из-за проведенных "транзакций", из ПАО "Банк Петрокоммерц-Украина" фактически был выведен ликвидный кредитный портфель, обеспеченый недвижимым имуществом. Так, право требования по 19 кредитным договорам балансовой стоимостью 424,58 млн гривен было передано финкомпании за 172,48 млн гривен. Но движение даже этих средств происходило только на бумаге, без внесения "живых" денег.

Как отмечается, подобные операции имели системный характер. "Всего через компанию в течение года до дня введения временной администрации было выведено активов банка на общую сумму более 708,43 млн грн. Транзакции преимущественно происходили за счет досрочного списания банком необходимых сумм с депозитного счета финансовой компании (по факту депозитные средства со всеми начисленными процентами были досрочно возвращены компании в виде ликвидных активов банка) и предоставление компании кредитов и тому подобное. На балансе же банка осталась только проблемная и неликвидная задолженность", - говорится в сообщении ФГВФЛ.