Кабинет министров Украины одобрил законопроект о предотвращении и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем.
Законопроект предусматривает адаптацию финансового мониторинга к нормам Евросоюза, сообщили в пресс-службе министерства финансов Украины, передает Резонанс.
Проект закона предлагает упростить процедуры отчетности о финансовых операциях для банков, страховых компаний, кредитных союзов, ломбардов, бирж, платежных организаций и других финансовых учреждений.
Размер суммы финансовых операций, подлежащих обязательному мониторингу, предлагается увеличить с нынешних 150 тыс. грн. до 400 тыс. грн. а количество признаков таких операций уменьшается с 17 до 4.
Также законопроектом предусмотрено применение риск-ориентированного подхода при проверке клиентов, переход к кейсовой отчетности о подозрительных операциях и автоматизация предоставления информации, а также увеличение срока для информирования специального уполномоченного органа о пороговых операциях с 3 до 5 рабочих дней.
Кроме того, проект закона детализирует механизм замораживания активов и остановки финансовых операций, усиливает требования к раскрытию конечных бенефициарных владельцев компаний, а также делает более справедливыми санкции за нарушение этих требований.
По мнению авторов законопроекта, значение имеет масштабность нарушения, а не размер уставного капитала нарушителя, поэтому максимальный штраф составит 10 млн не облагаемых налогом минимумов доходов граждан, а не нынешние 1% суммы зарегистрированного уставного капитала.
Также сообщается, что документом вводится обязательство для платежных систем сопровождать денежные переводы информацией о плательщике и получателе перевода.