Неплатежеспособность банка "Демарк" была вызвана кредитной политикой его прежних владельцев и менеджмента, которая содержит признаки мошенничества. Об этом говорится в сообщении Фонда гарантирования вкладов физлиц, передает Резонанс.
На протяжении нескольких лет банковской администрацией были заключены десятки подобных между собой кредитных соглашений на общую сумму почти 1,3 млрд грн.
"Однотипность оформленных договоров, сходство неликвидного обеспечения, а также невозврата денежных средств в предусмотренные договорами сроки дают формальные основания усматривать в совершенных схемных действиях признаки уголовного преступления — мошенничества с финансовыми ресурсами, результатом которого явилось нанесение значительного материального ущерба банку", — говорится в сообщении.
Проведенный ликвидатором анализ финансовых операций банка "Демарк" установил, что в 2008-2014 гг. банком заключено 43 однотипных кредитных соглашения с 37 заемщиками-юрлицами, по которым оформление кредитных дел носит формализованный характер.
Срок действия большинства кредитных договоров истек, но в предусмотренные сроки деньги не были возвращены банку. В адрес всех заемщиков были направлены письма с требованием немедленного погашения задолженности. Большинство требований остались без ответа, другие — вернулись с отметкой "не находится по указанному адресу".
Неликвидное обеспечение по договорам не дает возможности банка вернуть даже часть выданных средств путем обращения взыскания на предмет залога, подчеркивают в ФГВФЛ. В результате — банку, а тем самым и его кредиторам причинены убытки на общую сумму 1,3 млрд грн.
По факту выявленной схемы ликвидатором банка было подано заявление о совершении уголовного правонарушения и начато уголовное производство.
"Описанное схемное кредитование стало одной из причин значительного различия между оценочной и балансовой стоимостью активов, включенных в ликвидационную массу банка. При том, что на бумаге активы банка оценены в 1,963 млрд грн, независимые эксперты оценили их только в 236 млн грн.", — заявили в Фонде.
Всего в ходе ликвидации банка подано 46 заявлений о совершении уголовных правонарушений на общую сумму 1,81 млрд грн.
По состоянию на начало февраля 2018 г. вкладчиками банка "Демарк" получено 992,7 млн грн. Общая сумма акцептованных кредиторских требований — 1,166 млрд грн. На сегодня удовлетворено 8,5% кредиторских требований третий очереди.